債権の売却によって資金調達できるファクタリング。すぐに現金が必要な事業者にとって、強い味方となってくれるでしょう。そんなファクタリングサービスを提供する会社の一つが、株式会社ビートレーディングが提供する「ビートレーディング」です。利用する際に必要な審査や手数料、メリット・デメリットを紹介します。ビートレーディングに対して「怪しいのでは…」「本当の評判が知りたい」と思っている方は、ぜひ参考にしてみてください。ファクタリング会社選びで役立つ情報をお届けします。

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ビートレーディングの概要

ビートレーディングの特徴 ①2社間取引

ビートレーディングの2社間取引なら、原則として売掛先への連絡なしで手続き可能です。利用者とビートレーディングのみで契約を進められるため、入金までのスピードが速いという特徴があります。万が一、売掛先が倒産した場合でも、償還請求権が発生しないのも助かるポイントです。

ビートレーディングの特徴 ②3社間取引

利用者とビートレーディング、そして売掛先の3社で契約を結ぶ3社間取引。入金までのスピードは2社間よりも長くなりますが、安い手数料で利用できます。契約時に売掛先の同意を得ているため、審査にも通りやすいでしょう。大口の資金調達にも対応してもらえます。

ビートレーディングの特徴 ③Beトレペイメントの導入

Beトレペイメントは、売上拡大のため入札に参加したいけど資格がない、同様の取引をしているが今の取引先に不満がある、といったお客様と連携して入札に参加し、落札を目指すサービスです。また、実際に業務が始まったら、業務の進捗に応じて契約上の支払期日より前に代金を先払いすることも可能です。

ビートレーディングのメリット

最短2時間で資金調達が可能

ビートレーディングは、入金までのスピードに定評のあるサービスです。売掛先の承認を必要としない2社間取引なら、入金までの時間は最短で2時間。数あるファクタリング会社の中でも、トップクラスのスピードです。平日の午前中に必要書類をそろえて申し込みすれば、当日中に資金調達できる可能性も。審査に通過すれば、原則として即日振込してもらえるので安心です。

調達可能金額に上限・下限がない

ファクタリングサービスを提供する会社の多くは調達可能金額に上限あるいは下限を設けています。審査のスピードが早い一方で上限額が〜100万円までといったものや、大型調達が可能ではあるが審査に時間を要することが一般的です。しかしビートレーディングでは大口・小口の双方の需要を満たすことができ、実際に数万円単位の調達から億単位の調達まで様々な実績があります。

手数料が安い

ビートレーディングは、他社と比較して手数料率が低く設定されています。2社間取引の場合は 4％～12％、3社間取引の場合は2％～9％です。3社間取引の手数料は特に低く設定されているため、「できるだけ多くの資金を手元に残したい」という人にも注目されています。少ない負担で利用できるため、ファクタリングサービスの利用が初めてという方にもおすすめです。

オンライン契約が可能

ビートレーディングでは、申し込みから必要書類（資料契約書、発注書、請求書など売掛債権に関する資料・直近2か月分の口座の入出金明細）の提出、審査まで、すべての手続きをオンライン上で完結できます。パソコンやスマートフォンからいつでも好きなときに利用でき、書類もその場でアップロード可能でタイムラグが生じません。対面での対応が不要なため、日本全国どこからでも申し込みできます。

日本各地に支店があり対面相談にも対応

オンラインで申し込みを完結できるのがビートレーディングのメリットの一つとしましたが、一方で国内の各地方に支店を設けています。やはり一度は対面式で話を聞いてもらい相談しながら手続きしたい、オンラインの申込みの方が煩雑に感じるという方には嬉しいポイントです。ビートレーディングの拠点は全国に5つの拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）があります。

ビートレーディングのデメリットは？

売掛先の信用性が審査に大きく関わる

ビートレーディングでファクタリングサービスを利用する場合、審査の主な対象は「売掛先の信用度」です。申込者本人の信用情報に問題があっても利用できますが、売掛先の状況によっては、本人に問題がなくても利用を断られてしまうケースもあります。売掛先が個人事業主の場合、審査通過が難しくなる可能性もあります。まずは一度、ビートレーディングに相談してみてください。

個人事業主は手数料が高くなる傾向

ファクタリング会社の中には、個人事業主をサービス提供対象外としているところも少なくありません。ビートレーディングは個人事業主でも利用が可能ですが、手数料はやや高めに設定される可能性があります。手数料率が高くなれば、その分手元に入ってくる現金は少なくなります。審査結果をよく確認したうえで、契約するかどうか決定しましょう。

即日の振込が叶わない場合もある

「最短2時間、即日振込可能」を売りにしているビートレーディングですが、状況によっては希望が叶わないケースもあります。提出書類に不備があれば、その対応に時間がかかってしまうでしょう。また審査通過後の振込手続きをするタイミングによっては、翌日に反映される可能性もあります。「どうしても今日中に資金が必要」という場合は、対応に注意してください。

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